Platni promet
Računi poduzeća
Prije rada s platnim prometom potrebno je unijeti transakcijske (žiro) račun(e) matičnog poduzeća. Program vrši kontrolu ispravnosti računa primjenom standarda ISO 7064. Račun matičnog poduzeća u Šifrarnici - Matično poduzeće treba odgovarati jednom od ovdje definiranih računa. Svaki se račun veže uz zasebni konto. Račun koji nije aktivan neće biti prikazan na listi za odabir računa.
Vezne oznake
Vezne oznake se koriste u nalozima za plaćanje. Svakoj veznoj oznaci pridružen je opis načina korištenja u platnom prometu.
Modeli poziva na broj
Ovdje su opisani često korišteni modeli poziva na broj. Prikazan je sastav pojedinog modela, broj i smještaj podataka u modelu te pozicija kontrolnih znamenki.
Primatelji uplata

Za uplate doprinosa, poreza i drugih obveza prema državi, članarina HGK i slične slučajeve kad se plaćanje ne vrši na osnovu računa, definiraju se primatelji uplata. Svaki se primatelj uplate veže uz zaseban konto. Kad se npr. želi otvoriti nalog za isplatu pojedinog obračuna plaća sa svim doprinosima i porezima, način uplate doprinosa i poreza će biti određen tako da se među primateljima uplata pronađe onaj koji je vezan uz konto npr. doprinosa za MO - tada se automatski generira nalog za plaćanje prema postavkama pripadajućeg primatelja uplate (uplatni račun, poziv na broj i sl.).

Unos novog primatelja uplata:

1. Unosi se naziv primatelja. Naziv je proizvoljan i za korisnika razumljiv opis primatelja uplate (npr. "Doprinos za MO 1. stup").
2. Unosi se "primatelj" - tekst koji se ispisuje na nalogu za plaćanje.
3. Unosi se račun primatelja.
4. Unosi se šifra opisa plaćanja (opcionalno, npr. "08 - plaćanje poreza, prireza, doprinosa i drugih pristojbi").
5. Unosi se opis plaćanja - ispisuje se na nalogu za plaćanje.
6. Unosi se vezni konto (opcionalno) - ako postoji mora biti jedinstven među svim primateljima. Vezni konto povezuje konto knjiženja nekog dokumenta s primateljem uplate.
7. Opcionalno se unosi iznos uplate (npr. za plaćanje mjesečne ili godišnje članarine u fiksnom iznosu).
8. Može se odabrati povlačenje stanja konta - u tom slučaju se kod uplate unosi iznos stanja odabranog veznog konta.
9. Može se unijeti poziv na broj odobrenja. U pozivu na broj odobrenja mogu se koristiti slijedeći specijalni znakovi: M - prilikom prijenosa podataka o primatelju uplate na nalog za plaćanje automatski se transformira u porezni broj poduzeća, D - prilikom prijenosa podataka o primatelju uplate na nalog za plaćanje automatski se transformira u datum uplate u formatu MMGG (mjesec-godina), R - prilikom prijenosa podataka o primatelju uplate na nalog za plaćanje automatski se transformira u identifikator R-Sm obrasca (kod doprinosa i poreza na plaće).
10. Može se unijeti poziv na broj zaduženja.
Grupe naloga za plaćanje (HUB 1-1)

Unos grupe naloga za plaćanje:

1. Otvara se grupa naloga za plaćanje. Nalozi u grupi se zajednički ispisuju na štampaču.
2. Klikom na dugme Nalozi za plaćanje prikazuje se lista naloga koji čine grupu.
3. Unose se nalozi za plaćanje (unos naloga za plaćanje je zasebno opisan).
4. Po potrebi se klikom na dugme Promjena datuma podnošenja naloga mijenjaju datumi podnošenja svih naloga u odabranoj grupi naloga. Ako bi promjena datuma podnošenja pojedinog naloga dovela do toga da datum valute naloga (kod naloga za prijenos) ne slijedi datum podnošenja naloga, datum valute tog naloga bi automatski bio korigiran.
5. Zatvara se lista naloga za plaćanje.
6. Nalozi za plaćanje mogu biti "ispisani" na ekranu (vizualno predočenje prije stvarnog ispisa) i na štampaču na obrascu HUB1-1 (budući da se ispisuje na obrascu, prije ispisa se prikazuju samo podaci koji će biti ispisani, a ne i sam obrazac!).
7. Ako se nalozi ispisuju na štampaču čije postavke margina stranica uzrokuju pomak ispisa na nalozima prema poljima na obrascu, moguće je promjenom parametara NALPLA_HOR i NALPLA_VER pomaknuti ispis na obrascu u određenom smjeru (moguće je unijeti i negativne vrijednosti za pomak ulijevo i prema gore).
Unos pojedinog naloga za plaćanje (HUB 1-1)

Unos naloga za plaćanje:

1. Zavisno od tipa naloga (prijenos, uplata ili isplata) neka polja mogu biti onemogućena jer se kod odabranog tipa naloga u ta polja ništa ne upisuje. Zavisno od tipa naloga, prije spremanja naloga provjerava se smislenost unesenih podataka, kao i ispravnost bankovnih računa (ISO 7064). Polja koja su obavezna kod određenog tipa naloga posebno su označena.
2. Broj računa platitelja može biti ispisan umjesto naziva platitelja na talonu obrasca.
3. Datum valute može ne slijediti datum podnošenja naloga. Datum podnošenja naloga može ne biti ispisan na pojedinom nalogu. Dugmetom na alatnoj traci datum podnošenja može biti promijenjen za cijelu grupu naloga.
4. Kod odabira matičnog poduzeća kao platitelja ili primatelja (bilo automatskog odabira kod povlačenja s ulaznog računa bilo ručnog odabira), ako matično poduzeće posjeduje više računa potrebno je odabrati željeni račun.
5. Šifra opisa plaćanja se odabire među veznim oznakama, koje se pak mogu mijenjati u  Dokumenti - Platni promet - Vezne oznake gdje je opisan i način primjene istih.

Novi nalog može biti otvoren i preko dugmeta Unos naloga za plaćanje ulaznog računa - automatski se povlače svi podaci potrebni za plaćanje ulaznog računa. Grupa naloga može biti otvorena i za isplatu plaća zaposlenicima (dugme Unos naloga za isplatu plaća). Ukoliko za neke zaposlenike nije poznat broj tekućeg računa, upozorenje o tome će biti prikazano.
Grupe naloga za plaćanje (elektronski nalozi)
Nalozi za plaćanje se mogu formirati u datoteci (zbrojni nalog) u formatu ZAP/NKS propisanom od FINE. Generiranje zapisa je posebno testirano na e-ZaBa servisu internet bankarstva (Zagrebačka banka) ali bi trebalo raditi sa internet bankarstvima svih banaka koje poštuju ZAP/NKS format zbrojnih naloga.

Unos grupe naloga za plaćanje:

1. Otvara se grupa naloga za plaćanje. Nalozi u grupi zajednički formiraju zbrojni nalog u datoteci.
2. Klikom na dugme Nalozi za plaćanje prikazuje se lista naloga koji pripadaju grupi.
3. Unose se nalozi za plaćanje (unos naloga za plaćanje je zasebno opisan).
4. Zatvara se lista naloga za plaćanje. Najveći dozvoljeni broj naloga po grupi zapisa određen je parametrom ENALOG_MAX_NAL (FINA 9999, ZaBa 1000 - grupu zapisa čini svaki  zaseban račun poduzeća u grupi naloga).
5. Klikom na dugme na alatnoj traci generira se zbrojni nalog. Određuje se datum predaje datoteke i redni broj datoteke tijekom dana (prva datoteka u danu se označava rednim brojem 1). Datoteka se generira u direktoriju određenom postavkom ENALOG_DIR. Naziv datoteke je MMddmmgg.txt (ako se generira više datoteka u istom danu onda se nazivu datoteke pridodaje i sekvencijalni broj počevši od 01 - npr. druga datoteka u istom danu nosi naziv MMddmmgg01.txt). Nakon generiranja datoteke prikazuje se poruka s eventualnim greškama. Format naziva datoteka: dd - dan, mm - mjesec, gg - godina.
6. Datoteka se učitava u servis internet bankarstva.

Za e-ZaBa: nakon učitavanja potpisane datoteke u servis internet bankarstva (datoteka se potpisuje SmartCard aplikacijom) treba kliknuti na dugme za provjeru datoteke. Tada će nalozi iz datoteke biti provjereni i poruka o ispravnosti naloga prikazana. U toj fazi nalozi još nisu poslani na izvršavanje. Klikom na zasebno dugme nalozi se šalju na izvršavanje. Parametar ENALOG_MAX_DANA određuje najveću dozvoljenu razliku između dana podnošenja naloga i datuma valute podnešenog naloga.

Za PBZCOM@NET: suprotno specifikaciji FINE neke banke traže da polja statističkog obilježja plaćanja budu popunjena. Da korisnik prilikom svakog unosa naloga ne bi morao popunjavati ova polja može se postaviti parametar ENALOG_STAT_OB i tada će statistička obilježja biti automatski generirana u datoteci (stat. obilježje zaduženja: 99, stat. obilježje odobrenja: 19).
Unos pojedinog naloga za plaćanje (elektronski nalozi)

Nalog za plaćanje se može unijeti ručno, povlačenjem podataka iz pojedinog dokumenta i povlačenjem podataka iz obračuna plaća. Kod povlačenja podataka iz pojedinog dokumenta, nakon klika na dugme Unos pojedinačnog naloga odabire se ponuda (=ulazni račun u statusu "zaključan"), ulazni račun, obračun putnog naloga ili obračun lokanih vožnji, a kod povlačenja podataka iz obračuna plaća, klikom na dugme Unos naloga za isplatu plaća određuje se da li se generiraju nalozi za isplatu neto plaća, nalozi za isplatu poreza i doprinosa, nalozi za plaće s porezima i dorinosima ili nalog uz datoteku s plaćama. Kod povlačenja podataka iz obračuna plaća važno je da su svi primatelji uplata (za sve doprinose i poreze) uneseni, jer inače neće biti moguće generirati sve naloge za plaćanje doprinosa i poreza. Postavka NALPLA_MOD99 određuje da li se uz model "99" provjerava ispravnost poziva na broj.

Ručni unos naloga za plaćanje:

1. Otvara se novi nalog.
2. Ako poduzeće ima više računa, listom za odabir se odabire račun s kojega se vrši plaćanje.
3. Odabire se primatelj, bilo odabirom partnera bilo komandom za odabir primatelja uplate. Partner i primatelj uplate ne mogu biti odabrani istovremeno (jer su to dva alternativna načina za određivanje primatelja na nalogu). Odabir partnera/primatelja uplate automatski povlači u nalog sve podatke vezane uz plaćanje.
4. Po potrebi se popunjavaju ostala polja primatelja. Ako je odabran primatelj uplate koji u pozivu na broj odobrenja ima specijalne znakove (M, D ili R), ovi se transformiraju u porezni broj poduzeća, datum u formatu MMGG ili identifikator R-Sm obrasca (R samo kod povlačenja podataka iz obračuna plaća).
5. Unosi se iznos uplate i datum valute. Dugmetom na alatnoj traci datum valute može biti promijenjen za cijelu grupu naloga. Kad je datum valute neradni dan prilazuje se upozorenje uz polje datuma valute.
6. Opcionalno se unosi prioritet naloga (dozvoljene vrijednosti 40-59). Za naloge za plaćanje obveza državi servis internet bankarstva će sam korigirati (povisiti) prioritet pripadajućih naloga.
7. Opcionalno se unosi šifra opisa plaćanja.
8. Unosi se opis plaćanja.
9. Vezni konto je opcionalan (upisuje se automatski kod odabira primatelja uplate). Kad je vezni konto unesen moguće je strelicom uz polje iznosa naloga povući stanje konta na nalog.
Datoteka s plaćama e-ZaBa
Generiranje datoteke za isplatu plaća za e-ZaBa. Odabire se obračun plaća na osnovu kojeg se generira datoteka. Samo su plaće zaposlenika s vodećim brojem banke (VBDI) identičnim s vrijednošću postavke EPLACE_RN_ZABA uključene u datoteku (tako da se plaće zaposlenika koji imaju tekući račun u nekoj drugoj banci ne spremaju u ovu datoteku). Nakon generiranja datoteke s plaćama potrebno je generirati i datoteku s nalogom za isplatu (Elektronički nalozi za plaćanje - dugme Nalozi za plaćanje - dugme Nalozi za isplatu plaća - opcija "Nalog uz datoteku s plaćama").